Leitsätze

Neun Regeln für unsere Vermittlung

1. 01

   Vertrauen

   Unsere Arbeit beruht auf Vertrauen, Integrität und den Tugenden des Ehrbaren Kaufmanns. Wer uns seine Risiken anvertraut, muss sich auf uns verlassen können – in der Beratung wie im Schadenfall.

2. 02

   Kundeninteresse zuerst

   Das Interesse des Kunden geht unserem eigenen Provisionsinteresse vor. Wir empfehlen, was passt – nicht, was am meisten einbringt, und wir sagen auch, wenn eine Versicherung nicht nötig ist.

3. 03

   Compliance

   Wir halten die Regeln gegen Bestechung und Vorteilsnahme ein, gehen mit Geschenken und Einladungen transparent um und trennen private und geschäftliche Interessen sauber.

4. 04

   Daten und Wettbewerb

   Personenbezogene Daten behandeln wir nach den gesetzlichen Vorgaben; Datenschutz- und Wettbewerbsrecht beachten wir – auch da, wo es niemand prüft.

5. 05

   Dokumentation

   Die gesetzlich vorgeschriebene Beratung dokumentieren wir sorgfältig. Ein Verzicht auf Beratung oder Dokumentation bleibt die begründete Ausnahme, nicht die Regel.

6. 06

   Begleitung

   Beratung endet nicht mit der Unterschrift: Wir begleiten Antrag, Vertragsverlauf, Schaden- und Leistungsfall – bis die Leistung beim Kunden ist.

7. 07

   Faire Umdeckung

   Bestehende Verträge lösen wir nur mit fairen Mitteln ab. Wir fragen nach dem Bestand, nennen die Nachteile eines Wechsels offen – besonders in der Lebens- und Krankenversicherung – und raten ab, wenn der Wechsel schadet.

8. 08

   Weiterbildung

   Wir bilden uns laufend weiter und weisen das nach. Fachliche Qualifikation ist die Grundlage unserer Tätigkeit, nicht ihr Beiwerk.

9. 09

   Bedarf vor Vergütung

   Vergütungsvereinbarungen mit Versicherern – auch Sonderbonifikationen – dürfen unser Urteil nicht beeinflussen. Was wir empfehlen, begründen wir mit dem Bedarf des Kunden.